你們曾聽朋友說,期貨好可怕!我看別人虧好多耶!
這些都是期貨的恐怖都市傳說,實際上人會因為不懂而產生恐懼
並且因為錯誤的觀念+貪念,導致重大的損失,
那我們到底要用甚麼心態來面對期貨交易呢?
我們先來探討一下以下項目
一、什麼是槓桿?
二、為什麼有的人虧很多?
三、到底要注意甚麼才不會損失過大?
四、我適合交易期貨嗎?
二、 為什麼有的人虧很多?
三、到底要注意甚麼才不會損失過大?
為了避免因為投資人出現超額損失的狀況發生,交易所規定了保證金應有的最低金額,當帳戶的資金低於最低應有金額即「維持保證金」的時候,期貨商就應發出追繳通知。若投資人未於規定時間內存入保證金讓帳戶金額高於規定比例時,期貨商就「必須」強制平倉,這就是所謂的「斷頭」。
其實我們也知道,金融市場上是不存在「零風險」這回事的。
期貨很危險嗎
◆ 要怎麼調整槓桿比例才能降低風險?◆
因期貨的主要風險來自於「高槓桿」
也就是我剛說的例子▼
總值1000萬的房子
第一種狀況:跟銀行借800萬,用200萬就買到 → 槓桿倍數5倍(風險也是5倍)
第二種狀況:跟銀行借500萬,用500萬就買到 → 槓桿倍數2倍(風險也是2倍)
期貨很危險嗎
再來看到期貨的部分▼
交易所規定的「原始保證金」只是「最低」應存入的金額,我們可以依自身的資金狀況及風險承受程度去作調整。
例如:買一口台指期原始保證金是9.4萬元,總契約價值約220萬,槓桿約22倍
存入15萬 → 槓桿倍數約15倍
存入50萬 → 槓桿倍數約4倍
透過調整槓桿可以把風險降低到我們可以承受的程度,相較於股票的信用交易固定比例與槓桿,期貨的槓桿可調制度其實給予我們更大的彈性依當下的狀況反應,應該被視為「優點」而非「風險」。
再者,期貨很大的一塊風險是留倉隔日的跳空風險,這個部分我們也可以透過不留倉去規避,或是搭配其他商品進行避險。
例如:留倉台指期多單,遇到美國「非農就業數據」公布前,如果我們對於事件把握度較低,擔心行情將有較大的波動,可先行放空同等契約價值的美國標普期貨,等待不確定因素去除後,再將避險部位平倉,這也是不錯的做法。
期貨很危險嗎
四、我適合操作期貨嗎?
適合的人→交易頻率高、具風險意識、有現貨部位避險需求
◆ 我們應該要先看期貨優缺點 ◆
【優點】期貨很危險嗎
期貨成本低,適合交易頻率高的短線交易人,光是交易成本的節省就是一筆可觀的費用。行情不如預期的同時,也比較容易在成本之上出場,避免因帳上虧損導致應出場時的猶豫不決。
【缺點】期貨很危險嗎
必須留意到期貨槓桿的風險。如果你用剛好的原始保證金操作一口期貨,那麼超過20倍的槓桿會讓你處於高度風險中。一但停損沒作好,或是留倉遇到大行情跳空,都有可能會造成鉅額的虧損,所以必須有較高的風險意識才適合交易期貨。
期貨很危險嗎
◆ 以下方案提供參考 ◆
1. 喜歡「凹單」,在面對虧損時無法果斷停損,那你可能必須有較好的工具來輔助你在必要時作決斷,或是乾脆使用具觸價停損功能的軟體,才比較適合操作期貨。
(凹單:已經跌破你原本設定的出場價,照理來說要把股票賣掉停損,但你不服輸反而繼續抱著!)
2. 要避免「重倉交易」一但行情不如預期,將可能重大的損失,也沒有備援的資金進行避險或其他降低虧損的策略。
(重倉:我想簡單理解的意思就是,雞蛋全部都放在同一個籃子,可以按連結看解釋。)
3. 持有大量的現貨部位,十分建議可以加入期貨來替你的現貨部位避險。在面對可能的大波動來臨時,替你的資產進行保護。
以上資料參考來源:https://www.pfcf.com.tw/
讓小毛來個總結吧~
市場上許多人對於期貨有著錯誤的認識,導致有許多關於期貨的偏見。但如果我們仔細去認識它的交易規則,會發現其實還是非常值得納入我們的投資組合當中。畢竟「工具」本身沒有好壞之分,只有是否懂得善用它的區別。
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